[Berend]

Steeds meer wordt duidelijk dat het niet actief zijn van een VvE voor problemen zorgt bij het verkrijgen van een hypotheek. De meeste banken wensen echt een bewijs van het actief zijn en dan is een bestuurder en inschrijving KvK doorgaans ruim onvoldoende. Sterker nog, als de inschrijving KvK van zeer recente datum is zet dat de meeste acceptanten bij banken al op een spoor. Dan komen er snel meer vragen. Er zijn ook banken die je, ons als adviseur, bedanken voor de moeite en leggen de aanvraag direct af.
Inderdaad, een MJOP is wenselijk. Nog niet echt noodzakelijk. Altijd, maar in dergelijke situaties zeker aan te bevelen. Een eigen, door de vergadering geaccordeerde opstelling, is overigens best acceptabel. Dat het ook financieel onderbouwd is, dat is wel een voorwaarde. Soms wordt gevraagd daarvan bewijs te overleggen. Vaak wordt ook als bewijs van “gezamenlijkheid” een kopie van de gezamenlijke opstalverzekering gevraagd. Geeft alweer meer vertrouwen dat er iets geregeld is. Overigens controleert niemand de verzekerde som, de hoedanigheid, etc. Ook wordt er niet (nooit), ook niet door veel ver/aankopend makelaars, gevraagd naar een aansprakelijkheidsverzekering voor de VvE en/of de bestuurders.
Kortom, voor kopers en verkopers belangrijk. Voor de verkoper een betere positie in de markt en voor de koper, omdat als aan 1 of meer voorwaarden niet voldaan wordt, de spoeling van banken erg dun wordt en soms financieren onmogelijk. Als al niet tegen minder gunstige rente en condities. Bovenal is het serieus de vraag of een koper zich wel in een dergelijk (financieel) avontuur moet storten. Als er al geen of nauwelijks collectief besef is, gaat dat er ook niet snel komen. Zelfs niet afgedwongen door wet- en regelgeving.